Portfolio Rebalancer
Defina os pesos-alvo, trave as posições que quer manter, adicione novos ativos e rebalanceie — e obtenha as operações exatas de compra/venda. Suas posições, quantidades e caixa ficam no seu navegador; apenas códigos de ativos e de moeda são enviados, e somente quando você pede preços ao vivo.
Como funciona o rebalanceador
Defina um peso-alvo para cada classe de ativo (ou cada participação), bloqueie as posições que não quer negociar, adicione os novos ativos que deseja comprar e clique em Rebalancear — a ferramenta calcula as ordens exatas de compra/venda para atingir suas metas. Tudo roda no seu navegador; sua carteira nunca sai do seu dispositivo. Preços e câmbios em tempo real são obtidos apenas pelo símbolo, e cada valor permanece editável.
- Baixe o modelo CSV, preencha suas posições (símbolo, quantidade, custo, moeda) e faça o upload — ou carregue a carteira de exemplo para explorar.
- Escolha sua moeda base e informe seu caixa por moeda. Busque preços em tempo real ou digite-os manualmente.
- Defina um % alvo — para uma classe de ativo inteira (a linha do grupo) ou por participação. Bloqueie as posições que não quer negociar e use “+ Adicionar” para incluir novos ativos que deseja comprar.
- Clique em “Rebalancear” para gerar as ordens exatas de compra/venda e, em seguida, revise a divisão por classe de ativo, moeda e risco e fique de olho no painel de caixa por moeda para descobertos em moeda estrangeira.
Carregando o rebalanceador…
Perguntas frequentes
Os dados da minha carteira são enviados para algum lugar?
Não. Suas posições, quantidades e custo permanecem no seu navegador e são salvos apenas no armazenamento local do navegador. Quando você busca preços em tempo real, apenas o símbolo do ticker e os códigos de moeda são enviados ao nosso servidor para consultar uma cotação — nunca a sua carteira.
De onde vêm os preços e as taxas de câmbio?
Os preços e as taxas de câmbio em tempo real são obtidos de dados de mercado públicos pelo símbolo do ticker. São fornecidos da melhor forma possível e podem estar atrasados. Cada preço e taxa permanece editável, então você pode substituir qualquer valor ou trabalhar totalmente offline digitando os valores.
Como as ordens são calculadas?
Defina um peso-alvo para cada classe de ativo (ou participação) — uma porcentagem de toda a sua carteira, incluindo o caixa. Bloqueie as posições que não quer mexer e adicione novos ativos; depois clique em Rebalancear: a ferramenta distribui a diferença de cada classe entre as posições não bloqueadas, avalia tudo na sua moeda base e converte a diferença entre o valor atual e o alvo em compra ou venda. Ela compensa os movimentos de caixa por moeda para que você perceba quando comprar uma posição estrangeira deixaria o caixa dessa moeda negativo.
O que é a visão de alocação por risco?
Cada posição é classificada como risco Baixo, Médio ou Alto — preenchida automaticamente por uma estimativa por palavras-chave e totalmente editável. A visão de risco mostra quanto da sua carteira está hoje em cada faixa em relação à sua meta, ao lado das divisões por classe de ativo e por moeda.
Um preço não atualizou — qual formato de símbolo é esperado?
Instrumentos listados nos EUA usam o código simples (VOO, GLD). Todo o resto precisa do sufixo da bolsa: .SW para a SIX suíça (NESN.SW), .HK para Hong Kong (0700.HK), .DE para a Xetra, .L para Londres, .PA para Paris, .AS para Amsterdã, .MI para Milão, .TO para Toronto, .T para Tóquio. Melhor ainda: preencha a coluna ISIN no modelo CSV — um ISIN identifica exatamente um instrumento, então não pode casar com a listagem da bolsa errada. Cada linha cujo preço não atualizou é rotulada na própria linha (não encontrado / moeda incorreta / variação implausível), e o preço que você informou é mantido.