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Portfolio Rebalancer

Defina uma meta para cada classe de ativo e receba as operações exatas de compra e venda para chegar lá, em qualquer moeda.

Como seus dados são tratados

Suas posições, quantidades e caixa ficam no seu navegador; apenas códigos de ativos e de moeda são enviados, e somente quando você pede preços em tempo real. A importação opcional da Interactive Brokers é a única exceção — veja as perguntas frequentes.

Carregando o rebalanceador…

Como o rebalanceador funciona

Defina uma meta para cada classe de ativo, incluindo o caixa, e a ferramenta calcula as operações exatas de compra e venda para atingi-la. A meta de cada classe é dividida entre as posições dela na proporção do que você tem, a menos que você trave uma posição ou dê a ela um alvo próprio. Tudo roda no seu navegador; sua carteira fica no seu dispositivo, a menos que você use a importação opcional da Interactive Brokers, que a repassa sem guardá-la. Preços e câmbios em tempo real são buscados apenas pelo código do ativo, e todo valor continua editável.

  1. Importe suas posições: preencha o modelo CSV (código, quantidade, preço médio, moeda) e envie o arquivo, ou carregue a carteira de exemplo para explorar.
  2. Escolha sua moeda base, confira o caixa que você tem em cada moeda e busque os preços em tempo real ou digite-os.
  3. Defina uma meta para cada classe de ativo em Sua alocação-alvo. Trave as posições que você não quer negociar e adicione novos tickers digitando-os no fim de uma classe.
  4. Leia as operações a executar (primeiro vendas, depois compras, com a conversão de moeda que for necessária) e marque-as como feitas para atualizar suas posições.

Perguntas frequentes

Os dados da minha carteira são enviados para algum lugar?
Não, a menos que você escolha. Suas posições, quantidades e custo permanecem no seu navegador e são salvos apenas no armazenamento local do navegador. Quando você busca preços em tempo real, apenas o símbolo do ticker e os códigos de moeda são enviados ao nosso servidor para consultar uma cotação — nunca a sua carteira. A importação opcional da Interactive Brokers (beta) é a exceção, e ela não guarda nada: um arquivo de extrato Flex é lido no seu navegador e nunca é enviado; um token Flex é enviado uma única vez ao nosso servidor, usado para essa única solicitação à IBKR e descartado; um link do seu assistente de IA leva suas posições criptografadas com uma chave que existe apenas no link — nosso servidor guarda a cópia criptografada por no máximo 15 minutos e a apaga quando o link é aberto.
De onde vêm os preços e as taxas de câmbio?
Os preços e as taxas de câmbio em tempo real são obtidos de dados de mercado públicos pelo símbolo do ticker. São fornecidos da melhor forma possível e podem estar atrasados. Cada preço e taxa permanece editável, então você pode substituir qualquer valor ou trabalhar totalmente offline digitando os valores.
Como as ordens são calculadas?
Defina uma meta para cada classe de ativo, como percentual da sua carteira inteira, incluindo o caixa. A meta de cada classe é dividida entre as posições não travadas na proporção do valor delas, ou uma posição mantém o alvo personalizado que você der a ela. Tudo é avaliado na sua moeda base, e a diferença entre o atual e o alvo vira uma compra ou venda em unidades inteiras. Escolha Só comprar para investir o caixa livre ou dinheiro novo sem vender, ou defina uma faixa de tolerância para que pequenos desvios não sejam negociados. As movimentações de caixa são compensadas por moeda, então você vê quando comprar uma posição estrangeira deixaria negativo o caixa daquela moeda, e quanto converter.
O que é a visão de alocação por risco?
Cada posição é classificada como risco Baixo, Médio ou Alto — preenchida automaticamente por uma estimativa por palavras-chave e totalmente editável. A visão de risco mostra quanto da sua carteira está hoje em cada faixa em relação à sua meta, ao lado das divisões por classe de ativo e por moeda.
Um preço não atualizou — qual formato de símbolo é esperado?
Instrumentos listados nos EUA usam o código simples (VOO, GLD). Todo o resto precisa do sufixo da bolsa: .SW para a SIX suíça (NESN.SW), .HK para Hong Kong (0700.HK), .DE para a Xetra, .L para Londres, .PA para Paris, .AS para Amsterdã, .MI para Milão, .TO para Toronto, .T para Tóquio. Melhor ainda: preencha a coluna ISIN no modelo CSV — um ISIN identifica exatamente um instrumento, então não pode casar com a listagem da bolsa errada. Cada linha cujo preço não atualizou é rotulada na própria linha (não encontrado / moeda incorreta / variação implausível), e o preço que você informou é mantido.

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Esta calculadora é fornecida apenas para fins informativos e educacionais. Não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, tributário ou jurídico. As projeções apresentadas baseiam-se em cenários hipotéticos e premissas simplificadas — os resultados reais variarão dependendo das condições de mercado, circunstâncias pessoais e muitos outros fatores. Você deve consultar um consultor financeiro qualificado antes de tomar qualquer decisão financeira. Os criadores desta ferramenta não aceitam qualquer responsabilidade por ações tomadas com base em seus resultados.

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