Como rebalancear sua carteira na Interactive Brokers: arquivo, token Flex ou assistente de IA
Três maneiras de levar suas posições da IBKR para o Rebalanceador de Carteira gratuito — um arquivo de extrato, um token Flex ou seu assistente de IA — e exatamente o que cada uma compartilha conosco.
O Rebalanceador de Carteira da RetireCrunch calcula as operações exatas de compra e venda que trazem sua carteira de volta à combinação que você escolheu. Digitar cada posição à mão cansa rápido, então, se sua conta está na Interactive Brokers, agora você pode importá-la. Há três maneiras de fazer isso. Nenhuma delas exige uma conta conosco, e nenhuma jamais dá à RetireCrunch seu login da IBKR ou a capacidade de negociar.
A versão curta
Um arquivo de extrato é o mais privado: ele nunca sai do seu navegador. Um token Flex é o mais prático para uso regular. Seu assistente de IA traz as posições ao vivo e pode devolver o plano pronto à IBKR como instruções de ordem que você mesmo confirma. Os três terminam na mesma pré-visualização, e nada muda até você clicar em Importar.
| Método | Arquivo de extrato Flex | Token Flex | Assistente de IA (MCP) |
|---|---|---|---|
| Configuração | Criar uma Flex Query uma vez, baixar o XML | Flex Query + um token na IBKR | Conectar os conectores da IBKR e da RetireCrunch |
| Atualidade | Fechamento anterior | Fechamento anterior, sob demanda | Ao vivo |
| O que chega ao nosso servidor | Nada | Seu token, para uma solicitação, depois descartado | Suas posições, criptografadas com uma chave que nunca recebemos, por no máximo 15 minutos |
| Ideal para | Máxima privacidade | Rebalanceamento regular | Dados ao vivo e enviar o plano de volta à IBKR |
Primeiro: uma Flex Query (para o arquivo e o token)
O arquivo e o token leem uma Flex Query da IBKR — um extrato que você define uma vez no Client Portal. Configure assim:
Abra Flex Queries
No IBKR Client Portal, vá em Performance & Reports → Flex Queries e crie uma Activity Flex Query.
Escolha as seções
Marque Open Positions (com Summary e Lot), Cash Report (com o detalhamento por moeda) e, se você tiver mais de uma moeda, Conversion Rates.
Formato e período
Escolha XML e o período Last Business Day e salve. Anote o Query ID que a IBKR mostra ao lado.
Por que marcar Lot
Com o detalhe dos lotes, cada venda na sua lista de operações pode mostrar quais dos seus lotes ela fecharia pelo FIFO (o padrão da IBKR), com o ganho ou a perda de cada lote e se você o mantém há mais de um ano. É informação, não uma estimativa de imposto.
Opção 1: carregue o arquivo de extrato
Este é o caminho mais privado: o arquivo é lido no seu navegador e nunca é enviado. Nada dele chega ao nosso servidor.
Execute a consulta
Em Flex Queries, execute sua consulta e baixe o XML.
Importe
No Rebalanceador, escolha Importar → Importar da Interactive Brokers, depois Arquivo de extrato Flex, e selecione o arquivo.
Revise
Confira a pré-visualização — posições novas, atualizadas e ausentes, e se posições mais caixa fecham — e clique em Importar.
Opção 2: busque com um token Flex
Em vez de baixar o arquivo toda vez, deixe a RetireCrunch buscá-lo para você. Os servidores da IBKR não aceitam solicitações vindas diretamente de uma página web, então a solicitação passa pelo nosso servidor: seu token é usado para essa única solicitação e depois descartado — ele não fica salvo no seu navegador nem no nosso servidor, e nunca aparece nos nossos logs. Você o informa a cada vez.
Crie um token
Em Flex Queries → Flex Web Service Configuration, ative o serviço e gere um token. Escolha uma validade curta.
Restrinja-o ao nosso IP
Restrinja o token ao endereço IP da RetireCrunch, 34.65.245.66. Assim, um token copiado por qualquer outra pessoa fica inútil.
Busque
Na janela de importação, escolha Token Flex, informe o token e seu Query ID e clique em Buscar extrato.
Um token é só de leitura — mas trate-o mesmo assim como uma senha
Um token Flex pode ler seus extratos, não negociar. Restringi-lo ao nosso IP e dar a ele uma validade curta mantém o dano de um vazamento perto de zero. Você pode revogá-lo na IBKR a qualquer momento gerando um novo.
Opção 3: deixe seu assistente de IA fazer isso
A Interactive Brokers oferece um conector que permite que assistentes de IA como Claude ou ChatGPT leiam suas posições, em seu nome e com sua permissão. A RetireCrunch também tem um: suas calculadoras, incluindo o Rebalanceador, estão disponíveis como ferramentas Model Context Protocol (MCP) em https://mcp.retirecrunch.com/mcp. Conecte os dois, e seu assistente pode levar sua carteira ao vivo de um para o outro.
Você autoriza o conector da IBKR com a própria IBKR; a RetireCrunch nunca vê essa autorização. O conector da RetireCrunch não precisa de login nenhum.
Conecte os dois
Nas configurações de conectores do seu assistente, adicione a Interactive Brokers e depois um conector personalizado chamado RetireCrunch com a URL https://mcp.retirecrunch.com/mcp.
Peça
Diga algo como: "Pegue minhas posições, saldos e resumo da conta da IBKR e carregue-os na RetireCrunch."
Abra o link
Seu assistente responde com um link privado para o Rebalanceador. Abra-o em até 15 minutos; a mesma pré-visualização aparece, pronta para importar.
Seu assistente redigita os números da IBKR ao repassá-los, por isso a RetireCrunch os confere: posições mais caixa devem bater com o valor líquido de liquidação informado pela IBKR. Se algum número se corromper no caminho, você verá um aviso na resposta e na pré-visualização, em vez de uma carteira silenciosamente errada.
Sem login: como o link mantém sua carteira privada
Um serviço sem contas ainda precisa levar suas posições do seu assistente até o seu navegador. A RetireCrunch faz isso com um link que é a sua própria chave:
Criptografadas com uma chave nova
O conector da RetireCrunch criptografa suas posições com uma nova chave aleatória que existe apenas para esta única entrega.
Só o texto cifrado é guardado
Nosso servidor armazena a cópia criptografada — que ele não consegue ler — por no máximo 15 minutos.
A chave fica no link
Ela está na parte do link depois do sinal #. Os navegadores nunca enviam essa parte a nenhum servidor, então ela não chega ao nosso, aos nossos logs nem às nossas análises; a página a remove da barra de endereços assim que carrega.
Aberto uma vez, depois apagado
Abrir o link busca a cópia criptografada e a apaga na mesma etapa. Seu navegador a descriptografa localmente. Uma segunda abertura não encontra nada.
- O que nunca recebemos: seu nome de usuário ou senha da IBKR, sua autorização da IBKR ou qualquer capacidade de negociar.
- O que guardamos, por pouco tempo: uma cópia criptografada que não conseguimos ler, por no máximo 15 minutos, apagada assim que você abre o link.
- O que fica no seu dispositivo: a carteira importada, suas metas e seu plano — no armazenamento do seu navegador, como sempre.
- O que seu provedor de IA vê: suas posições passam pela conversa com seu assistente, então os próprios termos de privacidade dele se aplicam a elas — assim como a qualquer outra coisa que você pedir a ele.
O link é a chave — não o compartilhe
Qualquer pessoa que tiver o link antes de você abri-lo pode abri-lo uma vez. Trate-o como uma senha de uso único: abra-o você mesmo, logo. Se um link expirou ou já foi usado, basta pedir um novo ao seu assistente.
É uma troca deliberada. Uma conta nos permitiria guardar sua carteira entre visitas, mas também significaria um endereço de e-mail, uma senha e um banco de dados de carteiras para proteger. Um link criptografado de uso único oferece a praticidade do assistente sem nada disso.
Levando suas operações de volta à IBKR
Depois de definir suas metas, a lista de operações mostra as compras e vendas exatas. A RetireCrunch nunca envia uma ordem. Você tem duas maneiras de executar o plano:
- Cesta do TWS: Exportar → Baixar cesta do TWS (CSV), depois importe-a no BasketTrader da Trader Workstation, revise as ordens e transmita-as você mesmo.
- Pelo seu assistente: Exportar → Enviar o plano para minha IA lhe dá um código de uso único (a mesma criptografia de uso único de 15 minutos). Cole-o no chat; seu assistente busca as operações e cria instruções de ordem da IBKR, que você revisa e envia — ou rejeita — dentro da IBKR.
Importe sua carteira da IBKR e veja as operações que a levam de volta à sua combinação-alvo.
Abrir o Rebalanceador →Principais conclusões
- Três caminhos, uma pré-visualização: um arquivo que nunca sai do seu navegador, um token usado uma vez ou seu assistente de IA com dados ao vivo.
- Sem conta, sem login da IBKR: a RetireCrunch nunca recebe suas credenciais e não pode negociar.
- O caminho do assistente é privado por design: uma cópia criptografada que não conseguimos ler, por no máximo 15 minutos, aberta uma vez com um link que é a sua própria chave.
- Você mantém o controle de cada ordem: as operações voltam como uma cesta do TWS ou como instruções de ordem da IBKR que você mesmo confirma.
O Rebalanceador é uma ferramenta de planejamento: você escolhe as metas, ele faz as contas. Não é recomendação de investimento nem orientação tributária — confira as operações em relação à sua própria situação antes de executá-las.
Configure o conector da RetireCrunch no seu assistente de IA.
Configurar o conector →