Come ribilanciare il tuo portafoglio Interactive Brokers: file, token Flex o assistente IA
Tre modi per portare le tue posizioni IBKR nel Ribilanciatore di Portafoglio gratuito — un file di estratto, un token Flex o il tuo assistente IA — e cosa condivide esattamente con noi ciascuno.
Il Ribilanciatore di Portafoglio RetireCrunch calcola le esatte operazioni di acquisto e vendita che riportano il tuo portafoglio al mix che hai scelto. Inserire ogni posizione a mano diventa presto noioso, quindi, se il tuo conto è presso Interactive Brokers, ora puoi importarlo. Ci sono tre modi per farlo. Nessuno richiede un account da noi, e nessuno dà mai a RetireCrunch le tue credenziali IBKR o la possibilità di operare.
In breve
Il file di estratto è il più riservato: non lascia mai il tuo browser. Il token Flex è il più comodo per un uso regolare. Il tuo assistente IA ti fornisce le posizioni in tempo reale e pu ò rimandare il piano finito a IBKR come istruzioni d'ordine che confermi tu stesso. Tutti e tre portano alla stessa anteprima, e nulla cambia finché non premi Importa.
| Metodo | File di estratto Flex | Token Flex | Assistente IA (MCP) |
|---|---|---|---|
| Configurazione | Crea una Flex Query una volta, scarica l'XML | Flex Query + un token in IBKR | Collega i connettori IBKR e RetireCrunch |
| Aggiornamento | Chiusura precedente | Chiusura precedente, su richiesta | In tempo reale |
| Cosa raggiunge il nostro server | Niente | Il tuo token, per una richiesta, poi scartato | Le tue posizioni, cifrate con una chiave che non riceviamo mai, per al massimo 15 minuti |
| Ideale per | Massima riservatezza | Ribilanciamento regolare | Dati in tempo reale e rimandare il piano a IBKR |
Prima: una Flex Query (per il file e il token)
Il file e il token leggono entrambi una Flex Query di IBKR — un estratto che definisci una volta in Client Portal. Configurala così:
Apri Flex Queries
In IBKR Client Portal vai su Performance & Reports → Flex Queries e crea una Activity Flex Query.
Scegli le sezioni
Seleziona Open Positions (con Summary e Lot), Cash Report (con la suddivisione per valuta) e, se detieni più di una valuta, Conversion Rates.
Formato e periodo
Scegli XML e il periodo Last Business Day, poi salva. Annota il Query ID che IBKR mostra accanto.
Perché selezionare Lot
Con il dettaglio dei lotti, ogni vendita nell'elenco delle operazioni può mostrare quali dei tuoi lotti chiuderebbe secondo il metodo FIFO (il predefinito di IBKR), con il guadagno o la perdita di ciascun lotto e se lo detieni da più di un anno. È un'informazione, non una stima fiscale.
Opzione 1: usa il file di estratto
È la via più riservata: il file viene letto nel tuo browser e non viene mai caricato. Nulla di esso raggiunge il nostro server.
Esegui la query
In Flex Queries, esegui la tua query e scarica l'XML.
Importa
Nel Ribilanciatore scegli Importa → Importa da Interactive Brokers, poi File di estratto Flex, e seleziona il file.
Controlla
Verifica l'anteprima — posizioni nuove, aggiornate e mancanti, e se posizioni e liquidità tornano — poi premi Importa.
Opzione 2: recuperalo con un token Flex
Invece di scaricare il file ogni volta, lascia che sia RetireCrunch a recuperarlo per te. I server di IBKR non accettano richieste direttamente da una pagina web, quindi la richiesta passa dal nostro server: il tuo token viene usato per quella sola richiesta e poi scartato — non viene salvato né nel tuo browser né sul nostro server, e non compare mai nei nostri log. Lo inserisci ogni volta.
Crea un token
In Flex Queries → Flex Web Service Configuration, attiva il servizio e genera un token. Scegli una validità breve.
Limitalo al nostro IP
Limita il token all'indirizzo IP di RetireCrunch, 34.65.245.66. Così un token copiato da chiunque altro diventa inutile.
Recupera
Nella finestra di importazione scegli Token Flex, inserisci il token e il tuo Query ID e premi Recupera estratto.
Un token è di sola lettura — ma trattalo comunque come una password
Un token Flex può leggere i tuoi estratti, non operare. Limitarlo al nostro IP e dargli una durata breve mantiene vicini allo zero i danni di una fuga. Puoi revocarlo in IBKR in qualsiasi momento generandone uno nuovo.
Opzione 3: lascia fare al tuo assistente IA
Interactive Brokers offre un connettore che consente ad assistenti IA come Claude o ChatGPT di leggere le tue posizioni, per tuo conto e con il tuo permesso. Anche RetireCrunch ne ha uno: i suoi calcolatori, Ribilanciatore compreso, sono disponibili come strumenti Model Context Protocol (MCP) all'indirizzo https://mcp.retirecrunch.com/mcp. Collegali entrambi e il tuo assistente potrà trasferire il tuo portafoglio in tempo reale dall'uno all'altro.
Il connettore di IBKR lo autorizzi direttamente presso IBKR; RetireCrunch non vede mai questa autorizzazione. Il connettore RetireCrunch non richiede alcun login.
Collegali entrambi
Nelle impostazioni dei connettori del tuo assistente, aggiungi Interactive Brokers, poi aggiungi un connettore personalizzato chiamato RetireCrunch con l'URL https://mcp.retirecrunch.com/mcp.
Chiedi
Di' qualcosa come: "Prendi le mie posizioni, i saldi e il riepilogo del conto IBKR e caricali in RetireCrunch."
Apri il link
Il tuo assistente risponde con un link privato al Ribilanciatore. Aprilo entro 15 minuti; compare la stessa anteprima, pronta per l'importazione.
Il tuo assistente ridigita i numeri di IBKR quando li passa, quindi RetireCrunch li controlla: posizioni più liquidità devono corrispondere al valore netto di liquidazione riportato da IBKR. Se un dato si è alterato lungo il percorso, vedrai un avviso nella risposta e nell'anteprima, invece di un portafoglio silenziosamente sbagliato.
Nessun login: come il link mantiene privato il tuo portafoglio
Anche un servizio senza account deve portare le tue posizioni dal tuo assistente al tuo browser. RetireCrunch lo fa con un link che è la sua stessa chiave:
Cifrate con una chiave nuova
Il connettore RetireCrunch cifra le tue posizioni con una nuova chiave casuale che esiste solo per questo singolo passaggio.
Si conserva solo il testo cifrato
Il nostro server conserva la copia cifrata — che non può leggere — per al massimo 15 minuti.
La chiave sta nel link
Si trova nella parte del link dopo il segno #. I browser non inviano mai quella parte a nessun server, quindi non raggiunge né il nostro, né i nostri log, né le statistiche; la pagina la rimuove dalla barra degli indirizzi appena si carica.
Aperto una volta, poi eliminato
Aprire il link recupera la copia cifrata e la elimina nello stesso passaggio. Il tuo browser la decifra localmente. Una seconda apertura non trova nulla.
- Cosa non riceviamo mai: il tuo nome utente o la tua password IBKR, la tua autorizzazione IBKR o qualsiasi possibilità di operare.
- Cosa conserviamo, brevemente: una copia cifrata che non possiamo leggere, per al massimo 15 minuti, eliminata non appena apri il link.
- Cosa resta sul tuo dispositivo: il portafoglio importato, i tuoi obiettivi e il tuo piano — nella memoria del tuo browser, come sempre.
- Cosa vede il tuo fornitore di IA: le tue posizioni passano dalla conversazione con il tuo assistente, quindi a esse si applicano i suoi termini sulla privacy — proprio come a qualsiasi altra cosa tu gli chieda.
Il link è la chiave — non condividerlo
Chiunque abbia il link prima che tu lo apra può aprirlo una volta. Trattalo come una password monouso: aprilo tu stesso, presto. Se un link è scaduto o è già stato usato, chiedine semplicemente uno nuovo al tuo assistente.
È un compromesso voluto. Un account ci permetterebbe di conservare il tuo portafoglio tra una visita e l'altra, ma significherebbe anche un indirizzo email, una password e un database di portafogli da proteggere. Un link cifrato monouso ti dà la comodità dell'assistente senza niente di tutto questo.
Riportare le tue operazioni su IBKR
Una volta impostati i tuoi obiettivi, l'elenco delle operazioni mostra gli acquisti e le vendite esatti. RetireCrunch non inserisce mai un ordine. Hai due modi per mettere in pratica il piano:
- Basket TWS: Esporta → Scarica il basket TWS (CSV), poi importalo nel BasketTrader di Trader Workstation, controlla gli ordini e trasmettili tu stesso.
- Tramite il tuo assistente: Esporta → Invia il piano alla mia IA ti dà un codice monouso (la stessa cifratura monouso da 15 minuti). Incollalo nella chat; il tuo assistente recupera le operazioni e crea istruzioni d'ordine IBKR, che controlli e invii — o rifiuti — all'interno di IBKR.
Importa il tuo portafoglio IBKR e scopri le operazioni per tornare al tuo mix obiettivo.
Apri il Ribilanciatore →Punti chiave
- Tre strade, un'anteprima: un file che non lascia mai il tuo browser, un token usato una volta o il tuo assistente IA con dati in tempo reale.
- Nessun account, nessun login IBKR: RetireCrunch non riceve mai le tue credenziali e non può operare.
- La via dell'assistente è riservata per progettazione: una copia cifrata che non possiamo leggere, per al massimo 15 minuti, aperta una volta con un link che è la sua stessa chiave.
- Mantieni il controllo su ogni ordine: le operazioni tornano come basket TWS o come istruzioni d'ordine IBKR che confermi tu stesso.
Il Ribilanciatore è uno strumento di pianificazione: tu scegli gli obiettivi, lui fa i conti. Non è una consulenza finanziaria o fiscale — verifica le operazioni rispetto alla tua situazione prima di eseguirle.
Configura il connettore RetireCrunch nel tuo assistente IA.
Configurazione del connettore →