RetireCrunchRebalanceo

Portfolio Rebalancer

Fija un objetivo para cada clase de activo y obtén las operaciones exactas de compra y venta para alcanzarlo, en cualquier divisa.

Cómo se tratan tus datos

Tus posiciones, cantidades y efectivo se quedan en tu navegador; solo se envían símbolos de cotización y códigos de divisa, y solo cuando pides precios en vivo. La importación opcional desde Interactive Brokers es la única excepción: consulta las preguntas frecuentes.

Cargando el rebalanceador…

Cómo funciona el rebalanceador

Fija un objetivo para cada clase de activo, efectivo incluido, y la herramienta calcula las operaciones exactas de compra y venta para alcanzarlo. El objetivo de cada clase se reparte entre sus posiciones en proporción a lo que tienes, salvo que bloquees una posición o le des un objetivo propio. Todo se ejecuta en tu navegador; tu cartera se queda en tu dispositivo salvo que uses la importación opcional desde Interactive Brokers, que la transmite sin guardarla. Los precios y tipos de cambio en vivo se obtienen solo por símbolo de cotización, y cada valor sigue siendo editable.

  1. Importa tus posiciones: rellena la plantilla CSV (símbolo, cantidad, coste, divisa) y súbela, o carga la cartera de ejemplo para explorar.
  2. Elige tu divisa base, revisa el efectivo que tienes en cada divisa y obtén precios en vivo o introdúcelos a mano.
  3. Fija un objetivo para cada clase de activo en Tu asignación objetivo. Bloquea las posiciones que no quieras operar y añade nuevos tickers escribiéndolos al final de una clase.
  4. Revisa las operaciones que debes realizar (primero ventas, luego compras, con la conversión de divisa que necesites) y márcalas como hechas para actualizar tus posiciones.

Preguntas frecuentes

¿Se envían a algún sitio los datos de mi cartera?
No, salvo que tú lo decidas. Tus posiciones, cantidades y coste se quedan en tu navegador y solo se guardan en el almacenamiento local de tu navegador. Cuando obtienes precios en vivo, solo se envían a nuestro servidor el símbolo del ticker y los códigos de divisa para consultar una cotización — nunca tu cartera. La importación opcional desde Interactive Brokers (beta) es la excepción, y no guarda nada: un archivo de extracto Flex se lee en tu navegador y nunca se sube; un token Flex se envía una sola vez a nuestro servidor, se usa para esa única solicitud a IBKR y se descarta; un enlace de tu asistente de IA lleva tus posiciones cifradas con una clave que solo existe en el enlace — nuestro servidor guarda la copia cifrada como máximo 15 minutos y la borra cuando se abre el enlace.
¿De dónde provienen los precios y los tipos de cambio?
Los precios y tipos de cambio en vivo se obtienen de datos de mercado públicos por símbolo del ticker. Son orientativos y pueden estar retrasados. Cada precio y tipo sigue siendo editable, así que puedes sobrescribir cualquier valor o trabajar totalmente sin conexión introduciéndolos a mano.
¿Cómo se calculan las operaciones?
Fija un objetivo para cada clase de activo, como porcentaje de toda tu cartera con el efectivo incluido. El objetivo de cada clase se reparte entre sus posiciones no bloqueadas en proporción a su valor, o una posición mantiene el objetivo personalizado que le des. Todo se valora en tu divisa base, y la diferencia entre el valor actual y el objetivo se convierte en una compra o una venta en unidades enteras. Elige Solo comprar para invertir el efectivo disponible o dinero nuevo sin vender, o fija una banda de tolerancia para que las desviaciones pequeñas no se operen. Los movimientos de efectivo se compensan por divisa, así que ves cuándo comprar una posición extranjera dejaría en descubierto el efectivo de esa divisa y cuánto convertir.
¿Qué es la vista de asignación por riesgo?
Cada posición se etiqueta como riesgo Bajo, Medio o Alto — preasignado mediante una estimación por palabras clave y totalmente editable. La vista de riesgo muestra cuánto de tu cartera se sitúa hoy en cada banda frente a tu objetivo, junto con los desgloses por clase de activo y divisa.
Un precio no se actualizó — ¿qué formato de símbolo se espera?
Los instrumentos cotizados en EE. UU. usan el símbolo simple (VOO, GLD). Todo lo demás necesita el sufijo de mercado: .SW para SIX Swiss (NESN.SW), .HK para Hong Kong (0700.HK), .DE para Xetra, .L para Londres, .PA para París, .AS para Ámsterdam, .MI para Milán, .TO para Toronto, .T para Tokio. Mejor aún: rellena la columna ISIN de la plantilla CSV — un ISIN identifica exactamente un instrumento, así que no puede coincidir con la cotización de otro mercado. Cada fila cuyo precio no se actualizó se etiqueta en la propia fila (no encontrado / moneda incorrecta / movimiento inverosímil), y se conserva el precio que introdujiste.

¿Encontraste lo que buscabas?

RetireCrunch

Herramientas independientes de planificación para la jubilación. Sin correo, sin cuenta, sin venta de asesoría. Nunca almacenamos tus datos — consulta nuestra Política de Privacidad para ver qué envía cada herramienta y la analítica que usamos.

RETIRECRUNCH · INDEPENDENT · © 2026NOT FINANCIAL ADVICE

Esta calculadora se proporciona únicamente con fines informativos y educativos. No constituye asesoramiento financiero, de inversión, fiscal ni legal. Las proyecciones mostradas se basan en escenarios hipotéticos y supuestos simplificados — los resultados reales variarán según las condiciones del mercado, las circunstancias personales y muchos otros factores. Debes consultar a un asesor financiero calificado antes de tomar cualquier decisión financiera. Los creadores de esta herramienta no aceptan responsabilidad por acciones tomadas con base en sus resultados.

Todo el código verificado por SonarQube Cloud www.sonarsource.com

Featured on ToolPilot.ai