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Portfolio Rebalancer

Fije los pesos objetivo, bloquee las posiciones que quiere mantener, añada nuevas participaciones y rebalancee — y obtenga las operaciones exactas de compra/venta. Sus posiciones, cantidades y efectivo se quedan en su navegador; solo se envían símbolos de cotización y códigos de moneda, y solo cuando pide precios en vivo.

Cómo funciona el rebalanceador

Define un peso objetivo para cada clase de activo (o cada participación), bloquea las posiciones que no quieres operar, añade los nuevos valores que quieras comprar y haz clic en Rebalancear — la herramienta calcula las órdenes exactas de compra/venta para alcanzar tus objetivos. Todo se ejecuta en tu navegador; tu cartera nunca sale de tu dispositivo. Los precios y tipos de cambio en vivo se obtienen solo por símbolo, y cada valor sigue siendo editable.

  1. Descarga la plantilla CSV, rellena tus posiciones (símbolo, cantidad, coste, divisa) y súbela — o carga la cartera de ejemplo para explorar.
  2. Elige tu divisa base e introduce tu efectivo por divisa. Obtén precios en vivo o introdúcelos a mano.
  3. Define un % objetivo — para toda una clase de activo (la fila de grupo) o por participación. Bloquea las posiciones que no quieras operar y usa «+ Añadir» para incluir nuevos valores que quieras comprar.
  4. Haz clic en «Rebalancear» para generar las órdenes exactas de compra/venta y luego revisa el desglose por clase de activo, divisa y riesgo, y vigila el panel de efectivo por divisa para detectar descubiertos en divisa extranjera.
Cargando el rebalanceador…

Preguntas frecuentes

¿Se envían a algún sitio los datos de mi cartera?
No. Tus posiciones, cantidades y coste se quedan en tu navegador y solo se guardan en el almacenamiento local de tu navegador. Cuando obtienes precios en vivo, solo se envían a nuestro servidor el símbolo del ticker y los códigos de divisa para consultar una cotización — nunca tu cartera.
¿De dónde provienen los precios y los tipos de cambio?
Los precios y tipos de cambio en vivo se obtienen de datos de mercado públicos por símbolo del ticker. Son orientativos y pueden estar retrasados. Cada precio y tipo sigue siendo editable, así que puedes sobrescribir cualquier valor o trabajar totalmente sin conexión introduciéndolos a mano.
¿Cómo se calculan las operaciones?
Define un peso objetivo para cada clase de activo (o participación) — un porcentaje de toda tu cartera, incluido el efectivo. Bloquea las posiciones que no quieras tocar y añade nuevos valores; luego haz clic en Rebalancear: la herramienta reparte la diferencia de cada clase entre las posiciones no bloqueadas, valora todo en tu divisa base y convierte la diferencia entre el valor actual y el objetivo en una compra o venta. Compensa los movimientos de efectivo por divisa para que detectes cuándo comprar una posición extranjera dejaría esa divisa en descubierto.
¿Qué es la vista de asignación por riesgo?
Cada posición se etiqueta como riesgo Bajo, Medio o Alto — preasignado mediante una estimación por palabras clave y totalmente editable. La vista de riesgo muestra cuánto de tu cartera se sitúa hoy en cada banda frente a tu objetivo, junto con los desgloses por clase de activo y divisa.
Un precio no se actualizó — ¿qué formato de símbolo se espera?
Los instrumentos cotizados en EE. UU. usan el símbolo simple (VOO, GLD). Todo lo demás necesita el sufijo de mercado: .SW para SIX Swiss (NESN.SW), .HK para Hong Kong (0700.HK), .DE para Xetra, .L para Londres, .PA para París, .AS para Ámsterdam, .MI para Milán, .TO para Toronto, .T para Tokio. Mejor aún: rellene la columna ISIN de la plantilla CSV — un ISIN identifica exactamente un instrumento, así que no puede coincidir con la cotización de otro mercado. Cada fila cuyo precio no se actualizó se etiqueta en la propia fila (no encontrado / moneda incorrecta / movimiento inverosímil), y se conserva el precio que usted introdujo.

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Esta calculadora se proporciona únicamente con fines informativos y educativos. No constituye asesoramiento financiero, de inversión, fiscal ni legal. Las proyecciones mostradas se basan en escenarios hipotéticos y supuestos simplificados — los resultados reales variarán según las condiciones del mercado, las circunstancias personales y muchos otros factores. Debes consultar a un asesor financiero calificado antes de tomar cualquier decisión financiera. Los creadores de esta herramienta no aceptan responsabilidad por acciones tomadas con base en sus resultados.

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