Cómo reequilibrar tu cartera de Interactive Brokers: archivo, token Flex o asistente de IA
Tres formas de llevar tus posiciones de IBKR al Reequilibrador de Carteras gratuito (un archivo de extracto, un token Flex o tu asistente de IA) y qué comparte exactamente cada una con nosotros.
El Reequilibrador de Carteras de RetireCrunch calcula las operaciones exactas de compra y venta que devuelven tu cartera a la mezcla que elegiste. Introducir cada posición a mano cansa pronto, así que, si tu cuenta está en Interactive Brokers, ahora puedes importarla. Hay tres formas de hacerlo. Ninguna requiere una cuenta con nosotros, y ninguna da nunca a RetireCrunch tus credenciales de IBKR ni la capacidad de operar.
La versión corta
Un archivo de extracto es lo más privado: nunca sale de tu navegador. Un token Flex es lo más cómodo para un uso habitual. Tu asistente de IA te da las posiciones en tiempo real y puede devolver el plan terminado a IBKR como instrucciones de orden que confirmas tú mismo. Las tres terminan en la misma vista previa, y nada cambia hasta que pulsas Importar.
| Método | Archivo de extracto Flex | Token Flex | Asistente de IA (MCP) |
|---|---|---|---|
| Configuración | Crear una Flex Query una vez, descargar el XML | Flex Query + un token en IBKR | Conectar los conectores de IBKR y RetireCrunch |
| Actualidad | Cierre anterior | Cierre anterior, a demanda | En tiempo real |
| Qué llega a nuestro servidor | Nada | Tu token, para una solicitud, y luego se descarta | Tus posiciones, cifradas con una clave que nunca recibimos, durante 15 minutos como máximo |
| Ideal para | Máxima privacidad | Reequilibrios periódicos | Datos en tiempo real y devolver el plan a IBKR |
Primero: una Flex Query (para el archivo y el token)
Tanto el archivo como el token leen una Flex Query de IBKR, un extracto que defines una vez en Client Portal. Configúrala así:
Abre Flex Queries
En IBKR Client Portal, ve a Performance & Reports → Flex Queries y crea una Activity Flex Query.
Elige las secciones
Marca Open Positions (con Summary y Lot), Cash Report (con el desglose por divisa) y, si tienes más de una divisa, Conversion Rates.
Formato y periodo
Elige XML y el periodo Last Business Day, y guarda. Anota el Query ID que IBKR muestra al lado.
Por qué marcar Lot
Con el detalle de lotes, cada venta de tu lista de operaciones puede mostrar qué lotes cerraría según FIFO (el método por defecto de IBKR), con la ganancia o pérdida de cada lote y si lo has mantenido más de un año. Es información, no una estimación fiscal.
Opción 1: importa el archivo de extracto
Es la vía más privada: el archivo se lee en tu navegador y nunca se sube. Nada de él llega a nuestro servidor.
Ejecuta la consulta
En Flex Queries, ejecuta tu consulta y descarga el XML.
Importa
En el Reequilibrador elige Importar → Importar desde Interactive Brokers, luego Archivo de extracto Flex, y selecciona el archivo.
Revisa
Comprueba la vista previa (posiciones nuevas, actualizadas y ausentes, y si posiciones y efectivo cuadran) y pulsa Importar.
Opción 2: obtenlo con un token Flex
En lugar de descargar el archivo cada vez, deja que RetireCrunch lo obtenga por ti. Los servidores de IBKR no aceptan solicitudes directamente desde una página web, así que la solicitud pasa por nuestro servidor: tu token se usa para esa única solicitud y luego se descarta. No se guarda en tu navegador ni en nuestro servidor, y nunca aparece en nuestros registros. Lo introduces cada vez.
Crea un token
En Flex Queries → Flex Web Service Configuration, activa el servicio y genera un token. Elige una validez corta.
Restríngelo a nuestra IP
Restringe el token a la dirección IP de RetireCrunch, 34.65.245.66. Así, un token copiado por cualquier otra persona no sirve de nada.
Obtén el extracto
En el diálogo de importación elige Token Flex, introduce el token y tu Query ID, y pulsa Obtener extracto.
Un token es de solo lectura, pero trátalo igualmente como una contraseña
Un token Flex puede leer tus extractos, no operar. Restringirlo a nuestra IP y darle una vida corta mantiene el daño de una filtración cerca de cero. Puedes revocarlo en IBKR en cualquier momento generando uno nuevo.
Opción 3: deja que lo haga tu asistente de IA
Interactive Brokers ofrece un conector que permite a asistentes de IA como Claude o ChatGPT leer tus posiciones, en tu nombre y con tu permiso. RetireCrunch también tiene uno: sus calculadoras, incluido el Reequilibrador, están disponibles como herramientas de Model Context Protocol (MCP) en https://mcp.retirecrunch.com/mcp. Conecta ambos y tu asistente podrá llevar tu cartera en tiempo real de uno a otro.
El conector de IBKR lo autorizas con la propia IBKR; RetireCrunch nunca ve esa autorización. El conector de RetireCrunch no necesita ningún inicio de sesión.
Conecta ambos
En los ajustes de conectores de tu asistente, añade Interactive Brokers y luego un conector personalizado llamado RetireCrunch con la URL https://mcp.retirecrunch.com/mcp.
Pídelo
Di algo como: "Obtén mis posiciones, saldos y resumen de cuenta de IBKR y cárgalos en RetireCrunch."
Abre el enlace
Tu asistente responde con un enlace privado al Reequilibrador. Ábrelo en un plazo de 15 minutos; aparece la misma vista previa, lista para importar.
Tu asistente vuelve a escribir las cifras de IBKR al pasarlas, así que RetireCrunch las comprueba: posiciones más efectivo deben coincidir con el valor neto de liquidación que reporta IBKR. Si alguna cifra se ha alterado por el camino, verás un aviso en la respuesta y en la vista previa, en lugar de una cartera equivocada sin que nada te avise.
Sin inicio de sesión: cómo el enlace mantiene tu cartera privada
Un servicio sin cuentas también tiene que llevar tus posiciones de tu asistente a tu navegador. RetireCrunch lo hace con un enlace que es su propia clave:
Cifradas con una clave nueva
El conector de RetireCrunch cifra tus posiciones con una nueva clave aleatoria que solo existe para esta única entrega.
Solo se guarda el texto cifrado
Nuestro servidor almacena la copia cifrada, que no puede leer, durante 15 minutos como máximo.
La clave vive en el enlace
Está en la parte del enlace que va después del signo #. Los navegadores nunca envían esa parte a ningún servidor, así que no llega al nuestro, ni a nuestros registros ni a la analítica; la página la quita de la barra de direcciones en cuanto se carga.
Se abre una vez y se elimina
Abrir el enlace recupera la copia cifrada y la elimina en el mismo paso. Tu navegador la descifra localmente. Una segunda apertura no encuentra nada.
- Lo que nunca recibimos: tu usuario o contraseña de IBKR, tu autorización de IBKR ni ninguna capacidad de operar.
- Lo que guardamos, brevemente: una copia cifrada que no podemos leer, durante 15 minutos como máximo, que desaparece en cuanto abres el enlace.
- Lo que se queda en tu dispositivo: la cartera importada, tus objetivos y tu plan, en el almacenamiento de tu navegador, como siempre.
- Lo que ve tu proveedor de IA: tus posiciones pasan por la conversación con tu asistente, así que se les aplican sus propias condiciones de privacidad, igual que a cualquier otra cosa que le pidas.
El enlace es la clave: no lo compartas
Cualquiera que tenga el enlace antes de que tú lo abras puede abrirlo una vez. Trátalo como una contraseña de un solo uso: ábrelo tú, y pronto. Si un enlace ha caducado o ya se ha usado, simplemente pide uno nuevo a tu asistente.
Es una concesión deliberada. Una cuenta nos permitiría guardar tu cartera entre visitas, pero también implicaría una dirección de correo electrónico, una contraseña y una base de datos de carteras que proteger. Un enlace cifrado de un solo uso te da la comodidad del asistente sin nada de eso.
Cómo llevar tus operaciones de vuelta a IBKR
Una vez fijados tus objetivos, la lista de operaciones muestra las compras y ventas exactas. RetireCrunch nunca coloca una orden. Tienes dos formas de llevar a cabo el plan:
- Cesta de TWS: Exportar → Descargar cesta de TWS (CSV); luego impórtala en el BasketTrader de Trader Workstation, revisa las órdenes y transmítelas tú mismo.
- A través de tu asistente: Exportar → Enviar el plan a mi IA te da un código de un solo uso (el mismo cifrado de 15 minutos y un solo uso). Pégalo en el chat; tu asistente obtiene las operaciones y crea instrucciones de orden de IBKR, que revisas y envías (o rechazas) dentro de IBKR.
Importa tu cartera de IBKR y ve las operaciones que la devuelven a tu mezcla objetivo.
Abrir el Reequilibrador →Puntos clave
- Tres vías, una vista previa: un archivo que nunca sale de tu navegador, un token que se usa una vez o tu asistente de IA con datos en tiempo real.
- Sin cuenta, sin inicio de sesión de IBKR: RetireCrunch nunca recibe tus credenciales y no puede operar.
- La vía del asistente es privada por diseño: una copia cifrada que no podemos leer, durante 15 minutos como máximo, que se abre una vez con un enlace que es su propia clave.
- Tú controlas cada orden: las operaciones vuelven como una cesta de TWS o como instrucciones de orden de IBKR que confirmas tú mismo.
El Reequilibrador es una herramienta de planificación: tú eliges los objetivos y él hace las cuentas. No es asesoramiento de inversión ni fiscal; comprueba las operaciones según tu propia situación antes de ejecutarlas.
Configura el conector de RetireCrunch en tu asistente de IA.
Configurar el conector →