Wie Sie Ihr Interactive-Brokers-Portfolio rebalancieren: Datei, Flex-Token oder KI-Assistent
Drei Wege, Ihre IBKR-Positionen in den kostenlosen Portfolio Rebalancer zu übernehmen — eine Auszugsdatei, ein Flex-Token oder Ihr KI-Assistent — und was genau jeder davon mit uns teilt.
Der RetireCrunch Portfolio Rebalancer berechnet die genauen Kauf- und Verkaufstrades, die Ihr Portfolio zu der von Ihnen gewählten Aufteilung zurückbringen. Jede Position von Hand einzutippen wird schnell lästig — wenn Ihr Konto bei Interactive Brokers liegt, können Sie es deshalb jetzt importieren. Dafür gibt es drei Wege. Keiner davon erfordert ein Konto bei uns, und keiner gibt RetireCrunch jemals Ihr IBKR-Login oder die Möglichkeit zu handeln.
Die Kurzfassung
Eine Auszugsdatei ist am privatesten: Sie verlässt Ihren Browser nie. Ein Flex-Token ist für die regelmäßige Nutzung am bequemsten. Ihr KI-Assistent liefert Ihnen Live-Positionen und kann den fertigen Plan als Order-Anweisungen an IBKR zurückgeben, die Sie selbst bestätigen. Alle drei enden in derselben Vorschau, und nichts ändert sich, bevor Sie auf Importieren klicken.
| Weg | Flex-Auszugsdatei | Flex-Token | KI-Assistent (MCP) |
|---|---|---|---|
| Einrichtung | Einmal eine Flex Query anlegen, das XML herunterladen | Flex Query + ein Token in IBKR | Den IBKR- und den RetireCrunch-Connector verbinden |
| Aktualität | Vortagesschluss | Vortagesschluss, auf Abruf | Live |
| Was unseren Server erreicht | Nichts | Ihr Token, für eine Anfrage, danach verworfen | Ihre Positionen, verschlüsselt mit einem Schlüssel, den wir nie erhalten, für höchstens 15 Minuten |
| Am besten für | Maximale Privatsphäre | Regelmäßiges Rebalancing | Live-Daten und das Zurückschicken des Plans an IBKR |
Zuerst: eine Flex Query (für die Datei und das Token)
Datei und Token lesen beide eine IBKR-Flex Query — einen Auszug, den Sie einmal im Client Portal definieren. Richten Sie ihn so ein:
Flex Queries öffnen
Gehen Sie im IBKR Client Portal zu Performance & Reports → Flex Queries und erstellen Sie eine Activity Flex Query.
Abschnitte wählen
Aktivieren Sie Open Positions (mit Summary und Lot), Cash Report (mit der Aufschlüsselung nach Währung) und, wenn Sie mehr als eine Währung halten, Conversion Rates.
Format und Zeitraum
Wählen Sie XML und den Zeitraum Last Business Day und speichern Sie. Notieren Sie sich die Query ID, die IBKR daneben anzeigt.
Warum Lot aktivieren
Mit Lot-Details kann jeder Verkauf in Ihrer Liste der auszuführenden Trades zeigen, welche Ihrer Lots er nach FIFO (dem Standard bei IBKR) schließen würde, mit dem Gewinn oder Verlust jedes Lots und der Angabe, ob Sie es länger als ein Jahr gehalten haben. Das ist eine Information, keine Steuerschätzung.
Option 1: die Auszugsdatei laden
Dies ist der privateste Weg: Die Datei wird in Ihrem Browser gelesen und nie hochgeladen. Nichts davon erreicht unseren Server.
Query ausführen
Führen Sie Ihre Query unter Flex Queries aus und laden Sie das XML herunter.
Importieren
Wählen Sie im Rebalancer Importieren → Von Interactive Brokers importieren, dann Flex-Auszugsdatei, und wählen Sie die Datei aus.
Prüfen
Prüfen Sie die Vorschau — neue, aktualisierte und fehlende Positionen sowie ob Positionen und Bargeld aufgehen — und klicken Sie dann auf Importieren.
Option 2: mit einem Flex-Token abrufen
Statt die Datei jedes Mal herunterzuladen, lassen Sie RetireCrunch sie für Sie abrufen. Die Server von IBKR akzeptieren keine Anfragen direkt von einer Webseite, deshalb läuft die Anfrage über unseren Server: Ihr Token wird für diese eine Anfrage verwendet und danach verworfen — es wird weder in Ihrem Browser noch auf unserem Server gespeichert, und es taucht nie in unseren Logs auf. Sie geben es jedes Mal neu ein.
Token erstellen
Aktivieren Sie unter Flex Queries → Flex Web Service Configuration den Dienst und erzeugen Sie ein Token. Wählen Sie eine kurze Gültigkeit.
Auf unsere IP beschränken
Beschränken Sie das Token auf die IP-Adresse von RetireCrunch, 34.65.245.66. Ein von jemand anderem kopiertes Token ist dann nutzlos.
Abrufen
Wählen Sie im Importdialog Flex-Token, geben Sie das Token und Ihre Query ID ein und klicken Sie auf Auszug abrufen.
Ein Token kann nur lesen — behandeln Sie es trotzdem wie ein Passwort
Ein Flex-Token kann Ihre Auszüge lesen, aber nicht handeln. Wenn Sie es auf unsere IP beschränken und ihm eine kurze Laufzeit geben, bleibt der Schaden eines Lecks nahe null. Sie können es in IBKR jederzeit widerrufen, indem Sie ein neues erzeugen.
Option 3: Ihren KI-Assistenten machen lassen
Interactive Brokers bietet einen Connector, mit dem KI-Assistenten wie Claude oder ChatGPT Ihre Positionen lesen können — in Ihrem Auftrag und mit Ihrer Erlaubnis. RetireCrunch hat auch einen: Seine Rechner, einschließlich des Rebalancers, stehen als Model Context Protocol (MCP)-Tools unter https://mcp.retirecrunch.com/mcp bereit. Verbinden Sie beide, und Ihr Assistent kann Ihr Live-Portfolio vom einen zum anderen übertragen.
Den IBKR-Connector autorisieren Sie direkt bei IBKR; RetireCrunch sieht diese Autorisierung nie. Der RetireCrunch-Connector braucht überhaupt kein Login.
Beide verbinden
Fügen Sie in den Connector-Einstellungen Ihres Assistenten Interactive Brokers hinzu und dann einen benutzerdefinierten Connector namens RetireCrunch mit der URL https://mcp.retirecrunch.com/mcp.
Fragen
Sagen Sie etwa: „Hol meine IBKR-Positionen, Salden und Kontoübersicht und lade sie in RetireCrunch.“
Den Link öffnen
Ihr Assistent antwortet mit einem privaten Link zum Rebalancer. Öffnen Sie ihn innerhalb von 15 Minuten; dieselbe Vorschau erscheint, bereit zum Import.
Ihr Assistent tippt die Zahlen von IBKR bei der Übergabe neu ab, deshalb prüft RetireCrunch sie: Positionen plus Bargeld müssen dem Nettoliquidationswert entsprechen, den IBKR meldet. Wurde eine Zahl unterwegs verfälscht, sehen Sie eine Warnung in der Antwort und in der Vorschau — statt eines stillschweigend falschen Portfolios.
Kein Login: wie der Link Ihr Portfolio privat hält
Auch ein Dienst ohne Konten muss Ihre Positionen von Ihrem Assistenten in Ihren Browser bringen. RetireCrunch macht das mit einem Link, der sein eigener Schlüssel ist:
Mit einem frischen Schlüssel verschlüsselt
Der RetireCrunch-Connector verschlüsselt Ihre Positionen mit einem neuen Zufallsschlüssel, der nur für diese eine Übergabe existiert.
Nur der Geheimtext wird aufbewahrt
Unser Server speichert die verschlüsselte Kopie — die er nicht lesen kann — für höchstens 15 Minuten.
Der Schlüssel steckt im Link
Er steht im Teil des Links nach dem #-Zeichen. Browser senden diesen Teil nie an einen Server, er erreicht also weder unseren Server noch unsere Logs oder Analysen; die Seite entfernt ihn aus der Adressleiste, sobald sie geladen ist.
Einmal geöffnet, dann gelöscht
Beim Öffnen des Links wird die verschlüsselte Kopie abgerufen und im selben Schritt gelöscht. Ihr Browser entschlüsselt sie lokal. Ein zweites Öffnen findet nichts.
- Was wir nie erhalten: Ihren IBKR-Benutzernamen oder Ihr Passwort, Ihre IBKR-Autorisierung oder irgendeine Möglichkeit zu handeln.
- Was wir kurz aufbewahren: eine verschlüsselte Kopie, die wir nicht lesen können, für höchstens 15 Minuten — gelöscht, sobald Sie den Link öffnen.
- Was auf Ihrem Gerät bleibt: das importierte Portfolio, Ihre Ziele und Ihr Plan — wie immer im Speicher Ihres Browsers.
- Was Ihr KI-Anbieter sieht: Ihre Positionen laufen durch die Unterhaltung mit Ihrem Assistenten, daher gelten für sie dessen eigene Datenschutzbestimmungen — genau wie für alles andere, worum Sie ihn bitten.
Der Link ist der Schlüssel — teilen Sie ihn nicht
Wer den Link hat, bevor Sie ihn öffnen, kann ihn einmal öffnen. Behandeln Sie ihn wie ein Einmalpasswort: Öffnen Sie ihn selbst, und zwar bald. Ist ein Link abgelaufen oder wurde er bereits verwendet, bitten Sie Ihren Assistenten einfach um einen neuen.
Das ist ein bewusster Kompromiss. Mit einem Konto könnten wir Ihr Portfolio zwischen Besuchen aufbewahren, aber dafür bräuchte es auch eine E-Mail-Adresse, ein Passwort und eine Datenbank voller Portfolios, die geschützt werden müsste. Ein verschlüsselter Einmal-Link bietet Ihnen den Komfort des Assistenten ohne all das.
Ihre Trades zurück zu IBKR bringen
Sobald Sie Ihre Ziele festgelegt haben, listet die Liste der auszuführenden Trades die genauen Käufe und Verkäufe auf. RetireCrunch platziert nie eine Order. Sie haben zwei Wege, den Plan umzusetzen:
- TWS-Basket: Exportieren → TWS-Basket herunterladen (CSV), dann im BasketTrader der Trader Workstation importieren, die Orders prüfen und selbst übermitteln.
- Über Ihren Assistenten: Exportieren → Plan an meine KI senden liefert Ihnen einen Einmalcode (dieselbe Einmal-Verschlüsselung mit 15 Minuten Gültigkeit). Fügen Sie ihn in den Chat ein; Ihr Assistent ruft die Trades ab und erstellt IBKR-Order-Anweisungen, die Sie in IBKR prüfen und übermitteln — oder ablehnen.
Importieren Sie Ihr IBKR-Portfolio und sehen Sie die Trades zurück zu Ihrer Zielaufteilung.
Rebalancer öffnen →Wichtigste Erkenntnisse
- Drei Wege, eine Vorschau: eine Datei, die Ihren Browser nie verlässt, ein einmal verwendetes Token oder Ihr KI-Assistent mit Live-Daten.
- Kein Konto, kein IBKR-Login: RetireCrunch erhält nie Ihre Zugangsdaten und kann nicht handeln.
- Der Weg über den Assistenten ist von Grund auf privat: eine verschlüsselte Kopie, die wir nicht lesen können, für höchstens 15 Minuten, einmal geöffnet mit einem Link, der sein eigener Schlüssel ist.
- Sie behalten jede Order unter Kontrolle: Trades gehen als TWS-Basket oder als IBKR-Order-Anweisungen zurück, die Sie selbst bestätigen.
Der Rebalancer ist ein Planungswerkzeug: Sie wählen die Ziele, er übernimmt die Rechenarbeit. Er ist keine Anlage- oder Steuerberatung — prüfen Sie die Trades anhand Ihrer eigenen Situation, bevor Sie sie platzieren.
Richten Sie den RetireCrunch-Connector in Ihrem KI-Assistenten ein.
Connector einrichten →