Portfolio Rebalancer
Legen Sie für jede Anlageklasse ein Ziel fest und erhalten Sie die exakten Kauf- und Verkaufsaufträge, um es zu erreichen, in jeder Währung.
Wie Ihre Daten behandelt werden
Ihre Positionen, Stückzahlen und Barbestände bleiben im Browser; gesendet werden nur Tickersymbole und Währungscodes, und nur wenn Sie Live-Kurse abrufen. Der optionale Import von Interactive Brokers ist die einzige Ausnahme — siehe FAQ.
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So funktioniert der Rebalancer
Legen Sie für jede Anlageklasse ein Ziel fest, Bargeld eingeschlossen, und das Tool berechnet die exakten Kauf- und Verkaufsaufträge, um es zu erreichen. Das Ziel einer Klasse wird im Verhältnis zu Ihrem Bestand auf ihre Positionen verteilt, es sei denn, Sie sperren eine Position oder geben ihr ein eigenes Ziel. Alles läuft in Ihrem Browser; Ihr Portfolio bleibt auf Ihrem Gerät, es sei denn, Sie nutzen den optionalen Import von Interactive Brokers, der es weiterreicht, ohne es aufzubewahren. Live-Kurse und Wechselkurse werden nur per Tickersymbol abgerufen, und jeder Wert bleibt editierbar.
- Importieren Sie Ihre Positionen: Füllen Sie die CSV-Vorlage aus (Symbol, Stückzahl, Einstandskurs, Währung) und laden Sie sie hoch, oder laden Sie zum Ausprobieren das Beispielportfolio.
- Wählen Sie Ihre Basiswährung, prüfen Sie Ihr Bargeld je Währung und rufen Sie Live-Kurse ab oder geben Sie sie von Hand ein.
- Legen Sie unter „Ihre Zielallokation“ für jede Anlageklasse ein Ziel fest. Sperren Sie Positionen, die nicht gehandelt werden sollen, und fügen Sie neue Ticker hinzu, indem Sie sie am Ende einer Klasse eingeben.
- Prüfen Sie die auszuführenden Trades (zuerst Verkäufe, dann Käufe, samt etwaiger Währungsumrechnung) und markieren Sie sie anschließend als ausgeführt, um Ihre Positionen zu aktualisieren.
Häufig gestellte Fragen
Werden meine Portfoliodaten irgendwohin gesendet?
Nur wenn Sie es selbst wählen. Ihre Positionen, Stückzahlen und Einstandskurse bleiben in Ihrem Browser und werden nur im lokalen Speicher Ihres Browsers gesichert. Wenn Sie Live-Kurse abrufen, werden nur das Tickersymbol und die Währungscodes an unseren Server gesendet, um eine Notierung nachzuschlagen — niemals Ihr Portfolio. Der optionale Import von Interactive Brokers (Beta) ist die Ausnahme, und er bewahrt nichts auf: Eine Flex-Auszugsdatei wird in Ihrem Browser gelesen und nie hochgeladen; ein Flex-Token wird einmal an unseren Server gesendet, für diese eine Anfrage an IBKR verwendet und verworfen; ein Link von Ihrem KI-Assistenten enthält Ihre Positionen, verschlüsselt mit einem Schlüssel, der nur im Link existiert — unser Server hält die verschlüsselte Kopie höchstens 15 Minuten und löscht sie, wenn der Link geöffnet wird.
Woher kommen die Kurse und Wechselkurse?
Live-Kurse und Wechselkurse werden anhand des Tickersymbols aus öffentlichen Marktdaten abgerufen. Sie erfolgen nach bestem Bemühen und können verzögert sein. Jeder Kurs und jeder Kurssatz bleibt editierbar, sodass Sie alles überschreiben oder vollständig offline arbeiten können, indem Sie Werte eingeben.
Wie werden die Trades berechnet?
Legen Sie für jede Anlageklasse ein Ziel fest, als Prozentsatz Ihres gesamten Portfolios, Bargeld eingeschlossen. Das Ziel einer Klasse wird im Verhältnis zum Wert auf ihre nicht gesperrten Positionen verteilt, oder eine Position behält ein eigenes Ziel, das Sie ihr geben. Alles wird in Ihrer Basiswährung bewertet, und die Differenz zwischen Ist und Ziel wird zu einem Kauf oder Verkauf in ganzen Stück. Wählen Sie „Nur kaufen“, um freies Bargeld oder neues Geld ohne Verkäufe zu investieren, oder legen Sie ein Toleranzband fest, damit kleine Abweichungen nicht gehandelt werden. Die Bargeldbewegungen werden je Währung verrechnet, sodass Sie sehen, wann der Kauf einer Fremdwährungsposition das Bargeld dieser Währung überziehen würde und wie viel Sie umtauschen müssen.
Was ist die Ansicht der Risikoallokation?
Jede Position ist mit Niedrig, Mittel oder Hoch eingestuft — vorab anhand einer Schlagwort-Schätzung gesetzt und vollständig editierbar. Die Risikoansicht zeigt, wie viel Ihres Portfolios heute in jeder Stufe liegt im Vergleich zu Ihrem Ziel, neben den Aufschlüsselungen nach Anlageklasse und Währung.
Ein Preis wurde nicht aktualisiert — welches Symbolformat wird erwartet?
In den USA notierte Instrumente verwenden das reine Tickersymbol (VOO, GLD). Alles andere benötigt das Börsenkürzel: .SW für SIX Swiss (NESN.SW), .HK für Hongkong (0700.HK), .DE für Xetra, .L für London, .PA für Paris, .AS für Amsterdam, .MI für Mailand, .TO für Toronto, .T für Tokio. Besser noch: Füllen Sie die ISIN-Spalte in der CSV-Vorlage aus — eine ISIN identifiziert genau ein Instrument und kann daher nicht die Notierung der falschen Börse treffen. Jede Zeile, deren Preis nicht aktualisiert wurde, wird direkt in der Zeile gekennzeichnet (nicht gefunden / falsche Währung / unplausible Bewegung), und Ihr eingegebener Preis bleibt erhalten.